Me fit for MiFID?
Beleggingsadvisering voor het intermediair anno 2009
2
Dr. R. de Korte
Ex minister EconomischeZaken
Bron: Financieel Dagblad 3 Maart 2009
3
Dutch Securities Institute
10 jaar succesvolle zelfregulering effectenbranche
DSI is de norm in de beleggingsbranche
4
Wat doet DSI?
•Toetsen, bewaken en bevorderen van integriteit endeskundigheid
•Opgericht door de branche
•Stichting zonder winstoogmerk
•Convenant met AFM en De Nederlandsche Bank
5
Wat onderscheidt DSI
•Succesfactor van DSI is het gesloten systeem
•Screening op integriteit en deskundigheid
•Gedragscode, naleving en handhaving
•Referentieverklaringen
•Correctie
•Tucht en klachtencommissie
•KIFID Ombudsman en Beleggingskamer
•Club van 100
6
Wie (er)kent DSI?
•Convenant 2003 met AFM
•AFM bevestigt werkwijze van zelfregulering DSI
•DSI geregistreerde voldoet aan Wft eisen vangescreend, integer en deskundig persoon
•De Nederlandsche Bank heeft convenant ookonderschreven
7
DSI raakvlak met intermediair
•Vanaf 1998 groeiende tendens van complexeproducten aangeboden door financieel adviseurs,zonder gespecialiseerde beleggingskennis en ervaring.
8
DSI en WFD, Wft en MiFID
•2004 WFD Beleggen A
•2006 van WFD - Beleggen A- naar Wft
•2007 Wft en MiFID
•2008 MiFID en Nationaal Regime
9
DSI en WFD, WFT, MIFID
•2004 ontwikkeling register Financieel Adviseur
•2005 introductie Financieel Adviseur
•2006 introductie integriteittoets
•2006 eigen examen Financieel Adviseur
•DSI Register Financieel Adviseur toetst deskundigheiden integriteit. Het voldoet aan alle eisen Wft.
10
MiFID en DSI Financieel Adviseur
•MiFID vereist basisniveau integriteit, beleggingskennisen proceskennis voor het uitbrengen van een passendbeleggingsadvies.
•DSI Register Financieel Adviseur was in 2006 devoortrekker van deze eisen.
•Minister Bos en dhr. Kockelkoren zien registers enzelfregulering DSI als de Standaard.
11
Conclusie
•DSI Register Financieel Adviseur voor het intermediairat vermogensopbouw met beleggingscomponenten alsintegraal onderdeel van financial planning ziet.
12
En anderen met ons….
Bron: AFM Theodor Kockelkoren
13
DSI Bouwwerk
14
Zoom bouwwerk Financieel Adviseur
15
Alternatief voor uw businessmodel
16
DSI PES & Integriteittoets
Pre Employment Screening
•Met VIS-toets op ID, diplomacontrole,faillissementcontrole, VOG en referentiecontrole
Toets Integriteit voor Financiële Dienstverlener
•Met wetgeving, regelgeving, ethiek enpraktijkdilemma’s
17
Uitbreiding DSI Registers
DSI integriteittoets en personeelscreening maakt deentree naar de registratie van uw deskundigheid op hetgebied van:
•DSI Adviseur Hypotheken Wft
•DSI Adviseur Consumptief krediet Wft
•DSI Adviseur Verzekeren leven Wft
•DSI Adviseur Verzekeren schade Wft
eenvoudig, uniform en communiceerbaar!
18
One Stop Shop
•Vergunning en Assessment
•Stichting Financiële Dienstverlening (StFD)
•Toetsing, bevordering, bewaking van deskundigheid enintegriteit
•Dutch Securities Institute (DSI)
19
Integriteit als kernwaarde
•Integriteit als kernwaarde benadrukken voor hetterugwinnen van het vertrouwen in kennis en kundevan het intermediair.
•Tegenoffensief voor de media?
20
7 Mifidness Tips voor 2009
Oude Chinese beleggingswijsheid
Begin eenvoudig, het wordt vanzelf ingewikkeld
21
Beleggingstips 2009
Als je niet hoeft te beleggen, dan moet je het vooralniet doen..
22
Beleggingstip 2009
Teaching is selling
Uitleggen aan de klant waarom het voor een goedbeleggingsadvies belangrijk is een goed risicoprofiel temaken
(Als je het nu niet goed uitlegt, dan heb je straks watuit te leggen...)
23
..Ik wil met jou gelukkig worden..
….Ik ook met jou schat…
24
Beleggingstips 2009: Denk mee!
Haarlem, 22-02-2009
Geachte heer Zeef,
Met de dagrente onder de2,5% weet u een dingzeker.....
Haarlem, 22-02-2009
Geachte heer Zeef,
Met de dagrente onder de2,5% weet u een dingzeker.....
25
Lange rente sinds 1540
Instappen tegen hetlaagste niveau !
10-jaarsrente februari2009
3,1%
26
7,5% Staatslening per 2023
MET HETGROOTSTERISICO....
27
Beleggingstips 2009: Mens & Machine
28
Beleggingstips 2009: Chinees Herbalanceren
29
Beleggingstips 2009 : Dubbel rendement
•Rendement op de rekening
•Rendement op de relatie
30
31
Stelling en uitdaging
Als uw klant nog niets heeft opgebouwd
dan heeft hij ook niets verloren....
Wat heb je dan als intermediair te verliezen?
32
Stelling en uitdaging
De aansluiting op de nieuwe groeimarkt !!!
33
Feiten & verwachtingen
•Het aantal 40-59 jarigen groeit met 10% perdecennium naar 4,7 miljoen in 2010.
•Deze groep is in staat geld opzij te leggen tussen het40e en 50e levensjaar.
•Het segment 60 jaar en ouder met vermogens afbouw,groeit tot 3,9 miljoen in 2030.
•Beide groepen samen representeren honderdenmiljarden aan vermogen.
Bron: McKinsey
34
Uitdaging & Conclusie
•Welkom in de nieuwe wereld van vermogensopbouwen consolidatie van 8,6 miljoen consumenten
•Kies aanbieder met tools voor Intake, Asset Allocatie,Rebalancing en Monitoring
•Definieer risico als noodzakelijke bewegelijkheid
•Communiceer eerst vertrouwen, dan kennis!
35
Etaleer en Registreer..
Welkom in onze registers!
36
•Registratietijd 10minuten
•Download handouts enformulier op www.dsi.nl
